财富专家：举世0.001%最有钱人都把钱投在这些地方

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CNBC





豪宅等优质房地产是深受亿万富豪青睐的投资标的。(美联社)

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超级富豪的生活截然不同，他们的投资策略也与一般投资人的投资组合大相迳庭，这类极富族群大多不会在股市杀进杀出，也不太会碰加密货币，而是把钱放在优质房地产、通过家族办公室理财，或是购买职业运动队伍、成立创投、私募股权公司等。

升世财富管理（新加坡）行政总裁丁克鸣（Kevin Teng）表示：「虽然没有官方门槛，但亿万富豪或总净资产超过1亿美元的个人，是进入这个0.001%俱乐部的一个很好基准。」

升世的数据显示，在全球亿万富豪约有28,420人，主要集中在纽约市、旧金山湾区、洛杉矶、伦敦和北京。

丁克鸣告诉财经新闻网站CNBC：「这些城市拥有健全的金融基础设施、充满活力的创业生态系统，以及利润丰厚的房地产市场，使它们成为吸引超级富豪的目的地。」他说，这个极富族群在投资方面是有选择性的。

私人家族投资办公室Dandrew Partners首席执行官布西密（Salvatore Buscemi）表示：「如今，他们不会投资致富、快速、非流动性的东西。例如，这意味着他们并不真正从事公开交易的股票。」

布西密说：「无论你相信与否，他们实际上甚至不投资加密货币。」「他们想要的是保护他们的遗产和财富。」

首先是投资房地产。布西密说，亿万富豪的投资组合通常以「非常强大、稳定的房地产为特色」。这些富人倾向于「炫耀性资产」A级房产，或是通常在过去15年内置造的投资级资产。

Tiger 21（由超高净值企业家和投资者组成的网络）的创办人兼董事长索南菲尔德特（Michael Sonnenfeldt）告诉CNBC，房地产投资通常占这些个人投资组合的27%。

其次是以家族办公室为投资工具。全球财富情报公司新世界财富（New World Wealth）分析师阿莫伊尔斯（Andrew Amoils）表示，拥有如此财富的个人资金通常由单一家族办公室管理，该家族办公室负责处理一切事务，包括遗产、家庭帐单、信用卡、直系亲属开支等。

阿莫伊尔斯说：「这些家族办公室通常拥有慈善基金会和创投部门，投资于高成长的新创企业，」

自2019年以来，全球家族办公室的数量增加了两倍，去年全球家族办公室数量突破4,500个，管理资产总额估计达6兆美元。

另类投资也可能是这些超级富豪的投资选项。布西密说，超高净值人士也在探索购买职业运动队伍股权的可能性。他说：「这是一个非常非常隔绝的群体，需要的不仅仅是金钱。」

布西密解释说，高档的独特性是主要吸引力，因为这些富有的人希望与地位相似的人交往。他说：「在美国，当你购买一支职业美式足球队（NFL）时，他们就会授予你爵位。」就像美国商人兼亿万富豪琼斯（Jerry Jones）在1989年购买达拉斯牛仔队（Dallas Cowboys）一样。

升世的丁克鸣也指出，这个0.001%的族群更关注固定收益、私募信贷和另类投资。他表示，随着投资人在传统市场之外寻求收益来源，私募信贷正获得关注。

丁克鸣说：「这个趋势反映出，对具有独特风险报酬特征的非传统资产的兴趣正与日俱增。」他并指出，另类投资包括创投、私募股权和实体资产。