离奇！这伙人来上海买11套房后 居然做出这种事…(图)

casper

新闻坊


　　在多家银行买房贷款放款后

　　购房者竟玩起了消失

　　不仅贷款不按时偿还

　　甚至连贷款人都找不到了

　　刚买的房子说不要就不要了？

　　近日，上海警方经过缜密侦查

　　破获一起系列案件

　　抓获犯罪嫌疑人34名

　　涉案金额超6000万元

　　这也是全国首例房贷诈骗案?

　　近期，上海青浦警方

　　接到报案称

　　青浦区的某个小区

　　有11套房产都出现了恶意欠贷

　　业主多年联系不上

　　房子也被银行拍卖?

　　警方随即组成专案组开展侦查

　　发现这些贷款人都有共同的特点

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　　大部分来自中国较偏远地区，没有固定收入，从家庭条件看，也并没有经济实力在上海买房；
　　他们本身的资质也不符合在上海购买房子的条件；

　　他们其实也没有意愿在上海买房。

　　这样的贷款人通常

　　也没有过银行借贷记录

　　俗称“白户”

　　专案组调查发现

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　　这些断供的贷款人，收入证明、社保流水等都是伪造的；

　　他们购买的二手房价格也远远高于同期市场价格。

　　警方对银行流水综合研判，迅速锁定一个制造虚假证明材料、勾结房产中介等实施贷款诈骗的团伙。



　　身在偏远地区的“白户”们

　　能够在上海贷款买房

　　甚至骗过了专业的银行审核

　　这让想给信用卡涨点额度

　　都费劲巴拉的小坊

　　想想都觉得不可思议

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　　他们究竟是怎么做到的？

　　犯罪团伙又是如何包装他们的呢？

　　STEP/1

　　高回报吸引"白户"来沪

　　承诺没有信用风险

　　2019年9月

　　小李夫妇成为黄牛的目标之一

　　因非沪籍

　　在上海购房必须是夫妻

　　所以需要小李夫妇俩配合

　　在上海贷款买一套房子

　　一旦贷款下来

　　他们就能获得60%的报酬

　　被高额回报吸引的小李夫妇第一次来上海，办理了银行卡和电话卡就回去了。

　　STEP/2

　　说服房东

　　配合双倍做高房屋总价

　　房东徐女士多年前投资了青浦的一套199平的顶层复式房。后来，她因故急于将房产抛售套现，但挂牌后一直无人问津。后来，一个姓沈的中介主动找上了她。

　　徐女士价值253万的房产，合同价做高到550万元。2019年，当时商业贷款首付比例为35%，贷款金额357万元，徐女士实际到手的房价253万元。除去各种税费，中介可以得手约为85万元。



　　这时，外地的小李夫妇

　　再一次来上海

　　签订房屋买卖合同

　　STEP/3

　　完善全套资料

　　通过银行贷款审批

　　小李夫妇第三次来上海

　　是去银行签订贷款合同

　　贷款中介会专门负责包装买家的财务状况，根据贷款数额的推算，为买家定制达到放款标准的收入证明等材料。

　　随后，银行工作人员收取2000元好处费，进行暗箱操作。再配合房屋评估报告，就能完成贷款审批。



　　STEP/4

　　贷款审批通过

　　双方交易过户

　　贷款审批通过

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　　就正式交易过户

　　这是买房双方在整场交易中

　　唯一的一次碰面



　　过户完成，房东拿到贷款后，扣除自己的房屋价格，将多余的钱全部转给了中介，再由中介分给参与其中的贷款公司、黄牛公司、外地来沪的“白户”们。

　　STEP/5

　　榨干利用价值

　　利用"白户"再申请信用卡

　　房产过户后，外地来沪买房的"白户"们一跃成了握有房产的优质客户。他们稀里糊涂签了一堆申请材料，申领了多张信用卡。

　　而前文中提到的小李夫妇，就在不知不觉中被透支了100多万的信用额度。

　　经查，2019年至2022年期间

　　犯罪嫌疑人宁某、郭某等人

　　多次从经济相对不发达地区

　　招募白户人员集中来沪

　　扮演购房人



　　6月22日

　　警方对这个有组织、有预谋的

　　犯罪团伙进行了全链条打击

　　抓获包括团伙主犯宁某、郭某

　　在内的34名犯罪嫌疑人

　　截至被查

　　该案涉案金额超过6000万元

　　目前，宁某等34人

　　因涉嫌贷款诈骗罪

　　已被采取刑事强制措施

　　案件正在进一步侦办中